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中国证券报(记者黄蕾)上海证券报记者独家获悉，为摸清非法集资的风险基础，遏制案件高发态势，监管部门计划于2019年4月1日至6月30日组织开展保险机构非法集资风险排查整改活动。
本次活动是针对保险领域非法集资的隐患进行的全面体检。一方面，保险机构将组织实施自查工作；另一方面，各级监管部门将组织和推动辖区内机构全面落实调查整改要求，并及时督促检查。
据了解，此次全面排查整治中非法集资的主要风险包括但不限于以下几个方面。
首先，员工参与非法集资活动。主要表现为:员工直接组织和参与民间借贷和非法集资活动；员工代表客户私下投资理财，推销非本机构销售的理财产品；从业人员伪造保险理财产品，或将保险产品伪造成理财产品出售；员工自营或投资于投资公司、网上贷款公司、小额贷款公司、担保公司等机构，从事民间借贷和非法集资活动；员工通过盗窃或伪造公章、合同、公司文件等进行非法集资活动。
第二，机构为非法集资提供服务或便利。主要表现形式:组织在其营业场所向客户推广和销售非正规理财产品；组织组织培训和交流活动，向员工和客户介绍非正规理财产品；知道或者应当知道该客户涉嫌从事非法集资活动，但仍未采取任何预警措施为其提供保险服务的。
第三，外部感染的风险。主要是指外部公司假借保险机构的名义，利用机构信用误导欺骗投资者的非法集资活动。如果你撒谎要与保险机构合作开发理财产品；盗窃保险概念或夸大保险责任，或直接伪造保险协议，利用保险“增加信任”进行非法集资；在建立互助保险公司和互助项目的幌子下，宣传和筹资是以保险的名义进行的。
根据要求，各保险公司应综合运用大数据监控、自查自纠、舆情监控、获奖报告等手段。，重点对重点机构、重点群体和重点问题进行深入调查，全面摸清底数。
对于发现的风险和问题，要制定责任清单，即严肃处理违规失职人员，追究相关人员的管理责任和领导责任，涉嫌犯罪的移交公安机关。各级监管部门要对涉案机构的后续整改工作进行监督、跟踪和评估，督促责任人追究责任，加大监管和处罚力度。
同时，要以此次事件为契机，发现问题，博采众长，努力弥补制度缺陷，提高制度执行力和约束力，完善内控、风险管理、评估和问责等长效机制，防范非法集资风险。
此外，所有保险机构都应该发挥前哨作用。在“管好自己的门，管好自己的人”的同时，进一步履行监测预警职责，充分利用先进的技术手段，提高资本变动监测分析的覆盖面、准确性和有效性，不断完善线索通报和应急机制，确保监测到位、预警及时。要充分发挥行业优势，大力开展防范非法集资的宣传和提示工作，提高公众风险防范意识和识别能力。
据了解，各级监管部门将把相关履职纳入日常监管内容，与监管评级、准入和监管问责挂钩，有效推动保险机构继续实施监管和防范。
本次调查完成后，各单位必须认真总结和整理活动的组织和开展情况、发现的主要问题和潜在风险、原因分析、纠正措施和效果、典型案例，并提出下一步计划、意见和建议，形成总结报告。保险机构需要对分支机构的调查和整改情况进行总结，并在7月中下旬前报送监管部门。当地监管机构还需要报告辖区内法人保险公司的调查和整改情况。
